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盘点美国加密货币监管机构、态度和案例

时间:2019-10-11 15:16:53  来源:本站  作者:

  USDT 母公司 Tether 和纽约总检察长办公室的听证会刚刚结束,另一场听证会即将在美国举行。今天晚上,美国参议院银行、住房和城市事务委员会将就数字货币和区块链监管话题举行听证会,听证人包括 Circle 联合创始人兼 CEO Jeremy Allaire、国会贸易和金融专家Rebecca M. Nelson 和加州大学教授 Mehrsa Baradaran。

  美国是对加密货币监管最活跃的国家之一,从侧面反映出美国也是加密行业发展最快的地区。监管机构在过去几年慢慢意识到,依靠行政权力一昧封堵数字货币效果有限,美国方面的态度正在悄然发生转变:由消极应对变成积极探索,企图在加密领域继续保持国际领先。

  规范数字货币和加密行业,美国的监管机构复杂繁多,管辖范围不一,态度也大相径庭。虽然没有出台统一的全国法案,但从过去的一些案例中,我们可以大致梳理出对数字货币进行监管的美国机构和他们的态度。

  SEC 相当于中国证监会,是美国证券市场的主要监管机构。传统金融市场中,包括证券交易所、证券经纪人和交易商、投资顾问和共同基金在内均接受美国 SEC 管辖。出于保护投资者、维护公平、有序和高效市场的使命,SEC 一般要求证券发行商公布必要的财务和其他重要信息。

  SEC 主张应该将数字货币视为证券,其判断标准是 1946 年美国联邦最高法院在审理一起案件中提出的 Howey 测试:一份投资合同如果符合以下四个条件,则应该被归类为证券:

  币圈火热的 1CO (首次代币发行)及其变种募资方式是 SEC 监管的重点。今年 6 月,SEC 起诉加拿大移动通讯初创公司 Kik,认为其以 1CO (首次代币发行)属于“非法证券发行”,Kik 方面没有如实向投资者披露投资者的财务状况。SEC 要求他们“将所有非法所得连同利息一并返还”,并支付民事罚款。

  2018 年 4 月,SEC 首次以公开募集诈骗为由起诉数字货币公司 Centra,并逮捕了其 CEO。据不完全统计,SEC 针对 1CO 的执法活动多达 20 几项。违反 SEC 相关规定,被起诉的公司和法人将接受冻结资产、禁止担任上市公司职员、返还融资和民事罚款在内的处罚。

  需要说明的是,SEC 的做法并不是一棒子打死。只要将 1CO 登记为证券发行,便有可能免于 SEC 的棍棒。Airfox 和Paragon Coin Inc.曾分别通过 1CO 募资 1500 万美元及 1200 万美元,两家公司最终与 SEC 达成和解,将代币注册为证券而免于处罚。

  7 月 22 日,有知情人士称世界知名加密货币交易所 BitMex 被美国商品期货交易委员会 CFTC 秘密调查,消息传出后,BitMex 交易量应声下跌 51%。据了解,双方分歧的焦点在于 BitMex 是否违规向美国居民提供数字资产交易服务。

  根据维基百科的描述:CFTC是美国政府的一个独立机构,负责监管商品期货、期权和金融期货、期权市场。CFTC 是和 SEC 争夺数字货币监管权的主力机构,它将数字货币视为大宗商品,这一属性更加接近于黄金。

  CFTC 似乎更热衷于监管交易所。今年 6 月,CFTC 曾要求 4 家加密货币交易所提供综合交易数据,以调查是否存在市场操作行为。此次针对 BitMex 的调查也是由 CFTC 发起的。

  另一方面,今年以来 CFTC 在批准数字货币交易所的进程正在加快。已经陆续有 ErisX 获得 CFTC 衍生品清算许可,LedgerX 获得 CFTC 合约交易批准,Apex Crypto 加密货币交易平台获批在美国 40 个州和哥伦比亚特区提供数字资产交易服务。

  据了解,纽交所母公司 ICE 旗下的比特币期货平台 Bakkt 正式注册于 CFTC。Facebook 旗下的 Libra 数字货币项目也曾同 CFTC 磋商监管事宜。

  总体而言,CFTC 对加密行业持友好甚至鼓励态度。CFTC 高层多次在公开场合强调,应该对数字货币和区块链保持技术中立,以不伤害、不阻碍创新为首要原则。CFTC 还为推出加密货币衍生品的公司发布了指南。

  美国金融犯罪执法局 FINCEN 隶属于美国财政部,主要负责美国金融机构的 KYC 和 AML 事务。FINCEN 将数字货币视为货币,受银行保密法下的汇款规则约束。加密行业相关主题需要向政府登记注册、收集客户信息并报告可疑的金融活动。

  在美国开展合规币币交易,首先要注册 FINCEN 旗下的 MSB 牌照。根据 MSB 规则,任何从事资金转移的个人或企业都可以定义为“货币传播者”,需要接受 FINCEN 监管。

  2019 年 5 月,FINCEN 发布了一份新的指南,以说明其规定如何适用于使用虚拟货币进行货币传输的企业。根据该指南,包括提供加密货币P2P交易服务的自然人或法人(场外)、加密钱包、 加密电子终端服务商、通过 DApp 提供虚拟货币转移服务、 匿名币提供商、 加密货币支付处理商、接受虚拟货币的网络赌博平台和预测市场、没有在 SEC 注册的 ICO 发行人、矿池成员托管钱包的矿池操作程序在内都要接受 FINCEN 监管。

  4 月 18 日,美国金融犯罪执法局 FINCEN 曾对一名加州居民罚款 35000 美元,理由是他在比特币网络上买卖比特币,但没有遵守银行保密法进行注册登记。这些交易中有几笔与洗钱和暗网交易相关。

  出了上述机构之外,美国还有一些监管部门也对数字货币拥有执法权。美国国税局IRS 2014 年发布加密货币征税指南,表示收到或者挖到的加密货币应该包含到个人总收入中,并依法申报纳税。

  美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)负责执行经济制裁以支持美国国家安全和外交政策,受制裁人的加密货币钱包有可能被 OFAC 列入黑名单,不遵守 OFAC 相关规定可能面临重大民事或刑事处罚。

  最后,美联储一般不承认比特币等数字资产是货币,不会将其纳入监管范畴。但前段时间 Libra 的面世引起了美联储的强烈关注,美联储主席多次发表对 Libra 不利的言论。对于美元霸权的削弱风险,和经济政策失效的风险,是 Libra 不受美联储欢迎的原因。

  ZB 集团是全球领先的区块链和数字资产金融服务商。ZB 集团运营数字资产交易平台集群、电子钱包、投资基金、研究机构等综合业务,总部位于瑞士苏黎世,在美国、新加坡、韩国、香港、迪拜和马其他均有业务布局。

  ZB 创新智库(ZB Nexus)致力于打造一体化区块链研究体系和顶级产业智库,实现区块链行业全景透视。依托行业研报、数字资产评级、指数研究、通证经济实验室四大产品板块,ZB 创新智库(ZB Nexus)将通过研究创造价值,推动区块链行业应用落地。

  ZB 集团还先后成立开展 ZB 实验室(ZB Labs)、ZB 资本(ZB Capital)、ZB 研究院(ZBRC)等综合业务布局,从资本、技术、人才等多方面扶持产业链上下游的独立区块链项目,为区块链发展提供领导力和更稳定的环境。返回搜狐,查看更多

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